月供ETF

資產配置及投資原則

1. 核心投資被動型股債ETF組合 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 及 Vanguard Information Technology Index Fund ETF (VGT)為主。

2. 比例為4:6。

4. 將股息再投入ETF組合。

5. 每月最少一次定額($8000)投入ETF組合及長期持有。

6. 當VIX指數升到超過40或以上，會動用後備資金加注。

7. 每半年檢查投資組合若兩者相差20%的話立即進行再平衡維持股債比例為4:6。

8. 個股投資盡量維持最多10%，以香港收息股為主。

 

2024年全年總結

大家好，2024年唔經唔覺完了, 讓我總結我的懶人組合成績，首先 VT 能賺取18.02% (上年是11.81%), 而BND則能蝕1.22%, 懶人組合依然平穩地增長, 另外, 本人考眼光股票入中的NVDA, 則升14.64%較年中的-3.67%升了17%, 從而學會止蝕的重要性, 來年2025年, 本人因升職而加薪, 料會將投資金額由5,000元加至8,000元。

以下是2024年的購買記錄，共購入了66股VT及27股BND。

組合比例及配置(維持股及債比例是 80.25%:19.75%)

2023年度總結

大家好，唔經唔覺又過佐一年，2023年完結，讓我總結我的懶人組合成績。
首先 VT 能賺取11.81%, 而BND則能賺取1.2%, 而對比的BABA至今虧蝕37.86% (2021年12月2日 23時02分18秒) 還未返到家鄉，另外值得一提，香港恆生指數2023年跌13.82% ，是連續4年下跌。

以下是2023年的購買記錄，共購入了49股VT及20股BND。

組合比例及配置(維持股及債比例是 80.01%:19.99%)

下一年的投資策略

VT及BND的組合維持了第二年，組合慢慢地成長，筆者不需要理會市場情緒，學習技術及個股分析，了解資金流方向，地緣政治，投資環境變化問題等等，只需要有規律地投入適當的資金，以維持股票及債券ETF比例就能夠成功，下一年，我會投入資金由每月4000元加至5000元，希望隨住人工的增加，投入的資金也增加，令組合成長得更快。

2023年7月

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌1.66%, 而VT上升了10.93%)

BND的持倉成本由維持73.45微跌至73.38

VT的持倉成本由89.92升至100.49

組合比例及配置(維持股及債比例是 79.65%:20.35%)

2023年6月

  

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌1.04%, 而VT上升了7.82%)

BND的持倉成本由維持73.66微跌至73.45

VT的持倉成本由89.53升至89.92

組合比例及配置(維持股及債比例是 79.46%:20.54%)

2023年5月

 

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌1.51%, 而VT上升了6.55%)

BND的持倉成本由維持73.75微跌至73.66

VT的持倉成本由89.23升至89.53

組合比例及配置(維持股及債比例是 80.97%:19.03%)

2023年4月

   

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌0.19%, 而VT上升了3.06%)

BND的持倉成本由維持73.74微升至73.75

VT的持倉成本由88.91升至89.23

組合比例及配置(維持股及債比例是 80.78%:19.22%)

2023年3月

  

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌0.19%, 而VT上升了3.06%)

BND的持倉成本由維持73.76下降至73.74

VT的持倉成本由88.64升至88.91

組合比例及配置(維持股及債比例是 80.35%:19.65%)

2023年2月

 

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌2.47%, 而VT上升了1.48%)

BND的持倉成本由維持74.1下降至73.76

VT的持倉成本由88.46升至88.64

組合比例及配置(維持股及債比例是 79.72:20.28)

2023年1月

由2023年1月開始，每月供款由$3,000提升至$4,000

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND微跌0.01%, 而VT上升了4.95%)

BND的持倉成本由維持74.1下降至74.1

VT的持倉成本由87.94升至88.46

組合比例及配置(維持股及債比例是 80.8:19.2)

2022年12月

 2022年12月

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND下跌了1.59%, 而VT下跌了1.5%)

VT的持倉成本由88.14下降至87.94

BND的持倉成本由74.34下降至74.1

組合比例及配置(維持股及債比例是 81.5:18.5)

這個月供ETF計劃實行了9月，體驗到股市波動，但維持住買入紀律，合共買入了33股VT及9股BND，截止12月年底，VT及BND各下跌了1.5%及1.59%，組合算是十分穩定地成長(比較中概科技股一般都有超過20%以上的跌幅)，所以來年2023年我會將每月供款由港幣3000元增加至4000元。

買入記錄11/2022

   2022年11月

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌了1.36%, 而VT升了1.64%)

VT的持倉成本維持88.14

BND的持倉成本由74.63微跌至74.34

組合比例及配置(維持股及債比例是 82:18)

買入記錄10/2022

  2022年10月

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌了5.52%, 而VT跌了4.71%)

VT的持倉成本由89.7跌至88.1

BND的持倉成本由75.82微跌至74.63

組合比例及配置(維持股及債比例是 82:18)

買入記錄9/2022

 2022年9月

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計BND跌了4.43%, 而VT跌了8.96%)

VT的持倉成本由89.7跌至88.78

BND的持倉成本由75.82微跌至75.33

組合比例及配置(維持股及債比例是 82:18)

買入記錄8/2022

2022年8月

買入理由: 每月定額買入VT+BND

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計升了5.2%左右)

VT的持倉成本由88.5升至89.7

BND的持倉成本由75.62微升至75.82

組合比例及配置(維持股及債比例是 82:18)

買入記錄7/2022

 2022年7月

買入理由: 每月定額買入VT+BND

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計下跌了5.5%左右)

VT的持倉成本由90.37降至88.5

BND的持倉成本由75.76降至75.62

組合比例及配置(維持股及債比例是 80:20)

買入記錄6/2022

 2022年6月

買入理由: 該月VT+BND累計下跌11.1%, 即觸發買入。
由上月持倉成本價開始計算, VT下跌了7.5%, BND下跌了3.6%:
VT累計下跌了7.5% (93.19-86.15)/93.19 
BND累計下跌了3.6% (76.69-73.9)/76.69
因此立刻投入$3,000，共買入4股VT及1股BND, 倘若組合VT+BND的股價, 再比以下持倉成本價下跌10%或以上, 會再觸發買入, 而每月最多二次買入。)

目前持倉 (組合由4/2022年開始, 累計下跌了7.3%左右)

VT的持倉成本由92.89降至90.37

BND的持倉成本由76.69降至75.76

組合比例及配置(維持股及債比例是 80:20)

買入紀錄 5/2022

 2022年5月, 投入$3,000，共買入3股VT及1股BND

目前持倉 (在5月中VT的低位大約是88.5左右, 但可惜無買到)

組合比例及配置(維持股及債比例是 80:20)